Tool 3: Vorausplaner – Sorgenfrei Investieren

Vermögensstruktur – Ausgangslage

Ziel: Du siehst dein Gesamtbild (privat + optional unternehmerisch) und erkennst, welche Hebel als Nächstes den größten Unterschied machen.

1. Kontext (aus Tool 1 – optional)

Branche (Cluster)

Für Logik/Einordnung (kein Programmversprechen).

Steuerliche Identität / Rechtsform

Unternehmerischer Gewinn p. a. (optional) €

Wenn du Tool 1 nutzt: Jahreswert (nicht Monatswert).

Unternehmerische Liquidität (optional) €

2. Privatvermögen

Cash / Tagesgeld €

ETF/Aktien/Fonds €

Altersvorsorge (RV/bAV/Rürup usw.) € (optional)

Sonstige Vermögenswerte € (optional)

3. Immobilien & Schulden

Immobilien-Eigenkapital € (optional)

Vereinfachung: Marktwert minus Restschuld.

Private Gesamtschulden €

4. Monatsfluss (aus Tool 2 – optional)

Sparen/Investieren pro Monat €

Wenn Tool 2 genutzt wird, kann das übernommen werden.

Freie Liquidität pro Monat € (nach allem) (optional)

Optional für Stabilitäts-/Pufferlogik.

5. Zielbild

Zielvermögen (frei/Investierbar) €

Ein erreichbares Zwischenziel reicht (z. B. 50k / 100k / 250k).

Zeithorizont (Jahre)

Notizen / Strategie (optional)

Speicherung lokal im Browser. Export ist für Dokumentation oder spätere Kurs-Schritte.

Wichtiger Hinweis (keine Beratung)

Dieses Tool ist ein Übersichts- und Einordnungstool (Vermögen/Struktur/Förderlogik). Es ersetzt keine Steuer-, Rechts- oder Anlageberatung. Es macht keine Förderzusage und keine Empfehlung.

Ich verstehe, dass es ein Einordnungstool ist (keine Beratung).

Ich bestätige, dass ich für die Richtigkeit der Eingaben verantwortlich bin.

Ich verstehe, dass „Förderlogik“ hier nur Kategorien/Prüfpunkte meint – keine Programme.

Hinweis: Ergebnisse sind Übersicht – keine Empfehlung.

Ergebnis – Vermögensstruktur & Fahrplan

Einordnung & Logik

Potenzialfelder & nächste Schritte